La devise de l’exchange FTX est claire : « Built by traders, for traders ». A notre avis FTX s’adresse aux investisseurs actifs qui spéculent déjà sur d’autres types de marchés et qui veulent trader les crypto-monnaies. Si vous êtes débutants, on ne vous la recommande pas. Par contre, les plus expérimentés seront aux anges. On vous détaille tout ce qui fait le succès phénoménal de la plateforme dans ce dossier FTX Avis 2022.
PAR LES TRADERS, POUR LES TRADERS
FTX
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1. Présentation de FTX
La plateforme FTX a été créé en 2019 par Sam Bankman-Fried et Gary Wang, tous deux diplômés de la célèbre université de technologie du Massachusetts, le MIT.
En 3 ans à peine, FTX est devenu la 3ème plateforme la plus utilisée au monde pour le trading de crypto-actifs.
L'écosystème FTX
L’écosystème de FTX est assez simple. Comme pour la majorité des autres plateformes, il se compose :
- d’un site web
- une application de trading
En toute franchise, si l’application peut dépanner pour suivre ses positions, le point d’accès principal reste le site web. On ne peut pas trader sérieusement depuis un smartphone.
On notera par ailleurs l’existence d’un site web spécifique réservé au marché américain, ftx.us. Moins complet que ftx.com, il permet à l’exchange d’être en conformité avec la régulation locale.
FTT : l'utility token de FTX
Comme de nombreuses autres plateformes, FTX possède son propre utility token, le FTT. En fonction du montant staké, il est possible d’en tirer divers avantages :
- Réduction des frais de trading si payés en FTT
- Bonus sur les airdrops
- Participation à la gouvernance de FTX
- Retraits gratuits
2. Offres et Fonctionnalités disponibles chez FTX
On l’a dit, FTX est tourné vers le trading comme les tournesols vers le soleil. C’est pourquoi l’essentiel de l’offre et des fonctionnalités concerne le passage d’ordres et des produits d’investissements innovants qu’on ne trouve pas encore chez la concurrence.
- Trading spot
- Futures & options
- Leveraged tokens
- Actions tokenisées
- Produits dérivés sur la volatilité
- Produits dérivés sur la volatilité
Marchés Spot et Futures
Comme la plupart des exchanges, FTX est positionné sur deux marchés. Le point fort de FTX réside dans les différents types d’ordres proposés et qui sont disponibles sur l’ensemble des marchés :
- Market & limit
- Stop market & limit
- Trailing stop
- Take profit & take profit limit
Leveraged tokens
FTX met à disposition de ses clients un nombre important de leveraged tokens, permettant de long ou de shorter différents assets. Vous trouverez 5 coefficients de levier différents : -3%, -1%, +0.5%, +1% et +3%.
Actions tokenisées
Si les marchés évoqués jusqu’ici étaient assez communs, FTX se démarque en proposant, tant en spot qu’en futures, un large panel d’actions tokenisées. Une centaine d’asset, couvrant principalement le marché US, sont ainsi disponibles.
On retrouve bien entendu les champions du Nasdaq comme Tesla et les GAFAM. Mais plus étonnant, on trouve aussi quelques indices comme le WallStreetBets Futures, pour miser sur un panier de meme stocks.
Produits dérivés sur la volatilité
Autre spécificité de FTX, la présence de produits dérivés pour miser sur la volatilité du marché. En achetant l’indice de volatilité d’un sous-jacent, il est possible de faire des profits substantiels si cette dernière explose. Cela peut être une bonne stratégie en cas de retournement brutal du marché. Mais il s’agit de produits complexes à manier avec précaution si vous n’êtes pas un trader confirmé.
Quant Zone
Là encore, la plateforme se démarque. Pour les adeptes du trading algorithmique, la Quant Zone permet de programmer des stratégies de trading automatique.
Il est possible de coder des Règles pour acheter ou vendre des actifs en fonction de conditions de marchés définies à l’avance. Croisement de moyennes mobiles, retournement d’un indicateur ou action de prix spécifique, tout semble possible.
Vous pouvez donc automatiser vos setups préférés. Par contre FTX est très clair, c’est à vos risques et périls en cas d’erreur de programmation.
Pas de DeFi mais des NFT
Pour finir sur les fonctionnalités, on notera qu’il n’y a pas de DeFi et l’offre de staking est minimaliste, limitée à 4 tokens. Le FTT bien entendu, et 3 tokens de l’écosystème Solana : SRM, SOL et le RAY.
Par contre FTX vient d’intégrer une marketplace NFT basée sur les blockchains Solana et Ethereum. Même les traders ne peuvent résister à la hype sur les NFT apparement 😉
«Par les traders, pour les traders» dit la devise de l’entreprise. Et bien cela se vérifie dans les fonctionnalités proposées. Pour les traders expérimentés, l’exchange mériterait la note de 10/10. Mais l’absence de services de finance décentralisé et de staking dignes de ce nom ne pourra satisfaire la majorité des investisseurs. En conclusion, FTX est parfait pour le trading mais n’est pas une plateforme de crypto-monnaie complète.
Avis fonctionnalités
3. Les crypto-monnaies disponibles sur FTX
En fonction du profil d’investisseur, le nombre de crypto-devises disponibles est un critère plus ou moins important.
Certaines plateformes se sont fait une spécialité d’offrir le plus d’actifs possible, comme Gate.io ou Kucoin. FTX se situe dans une bonne moyenne avec plus de 300 crypto-monnaies différentes, soit une centaine de moins que Binance environ.
S’agissant du nombre de paires, il avoisine les 500. Les 300 monnaies numériques peuvent être échangées contre des dollars. Pour des paires contre euros, il faudra se contenter du BTC, de l’ETH et de l’EURT, le stablecoin euro de Tether. Pour des échanges crypto/crypto, les seules paires existantes sont contre le bitcoin, et seulement une petite vingtaine.
Nombre de paires contre stablecoins
Il existe une sous catégorie de paires de trading qu’il ne faut pas négliger, celles contre stablecoins.
A l’heure actuelle*, les plus-values de cession de crypto-monnaies sont imposables uniquement lorsqu’elles permettent de récupérer des devises fiat, comme le € ou le $.
A l’inverse, les échanges crypto contre stablecoins ne sont pas concernés car l’USDT ou EURT par exemple, répliquent le dollar ou l’euro mais sont légalement assimilés à des crypto-devises.
Ce peut être un point important pour les traders particuliers, alors que les traders professionnels qui relèvent d’un autre régime fiscal ne sont pas concernés.
FTX propose 53 paires de trading contre le stablecoin USDT. C’est correct rapport aux 11 disponibles sur Kraken, mais c’est bien moins que les 340 de Binance ou les 1200 de gate.io
* la loi pourrait avoir changé entre la rédaction de l’article et votre lecture. Faites vos propres recherches.
Note paires FTX
4. Frais sur FTX : notre avis
C’est simple, FTX est de notre point de vue la plateforme la moins chère de la place. Frais de trading très bas et dégressif, pas de frais cachés et des frais de dépôt/retraits quasi inexistants. Voyons cela plus en détail.
Frais de dépôt et retrait en fiat
Les dépôts et retraits en monnaies fiduciaires sont possibles uniquement par virement sur ftx.com. Et c’est simple, ils sont gratuits.
FTX se réserve le droit de prélever 0,10% de commission si le montant du retrait excède le volume de trading. En gros si vous utilisez la plateforme pas de soucis, vos retraits seront gratuits.
Les opérations par cartes bleues sont possibles en USD ou BTC, via les services tiers de simplex.com. Les frais dépendent de plusieurs paramètres. Bref, on vous le déconseille.
Frais de dépôt et retrait en crypto-monnaie
Là encore, FTX ne facture pas de frais de dépôt ou de retrait en crypto monnaies, sauf pour ETH et les tokens ERC-20, où l’on sait que les frais de gas peuvent être importants. On comprend que FTX n’ait d’autres choix que de les refacturer.
Cependant, il est possible d’obtenir un certain nombre de retraits gratuits par jour en fonction du nombre de FTT stakés.
Frais de trading
Une fois le compte alimenté, normalement sans frais, il faut s’intéresser aux frais de trading.
Certes, il existe plus de 200 plateformes différentes et pour être transparent, on ne les a pas toutes testées. Mais si on s’arrête aux plus sérieuses et recommandables, qui sont bien moins nombreuses, alors on peut affirmer que FTX est l’exchange le moins cher.
Pour les Makers qui passent des ordres à cours définis, les trading fees sont de seulement 0,02%. A titre de comparaison Binance, qui est déjà très bon marché, est à 0,10%. Les Takers qui passent des ordres au marché, et ne participent donc pas à fournir de la liquidité à la plateforme, sont facturés 0,07%.
Et ce sont là les taux maximums, qu’il est possible de réduire de 3 façons différentes :
Premièrement, les frais sont dégressifs en fonction du volume de trading. Mais ce n’est pas à la portée de tout le monde…
Deuxièmement, le simple fait de posséder des FTT permet aussi d’obtenir un rabais.
Enfin, il suffit de staker seulement 25 tokens FTT de l’exchange pour que les frais Makers soient de gratuit. Il s’agit d’une incitation claire aux fournisseurs de liquidité. C’est pour cette raison que FTX est une des plateformes les plus liquides, ce qui explique que les spreads sont extrêmement bas sur à peu près toutes les paires disponibles.
Avec la sécurité, les frais font partie des critères les plus observés par les investisseurs pour choisir une plateforme crypto. Avec des frais aussi bas, et une qualité de service élevé, expliquent la croissance fulgurante de FTX. Et rassurez-vous, ils ont quand même généré 850 millions de $ de revenus en 2021 d’après BusinessOfApps.
Avis frais FTX
5. Expérience utilisateur & simplicité d'utilisation
L’écosystème FTX s’articule principalement autour du site web qui à fait l’objet de toutes les attentions et le succès de l’exchange. Il existe aussi 2 applications sur lesquelles les avis sont moins unanimes. Voyons cela en détail.
FTX n'est pas disponible en Français
Tout d’abord, sachez que FTX n’est pas disponible en français. Ni sur le site, ni sur les applications. Si vous n’êtes pas à l’aise avec la langue de Shakespeare, vous pourrez éventuellement vous rabattre sur l’italien, l’espagnol, le portugais, voire le mandarin.
Avis sur les applications FTX
A notre époque, ne pas proposer d’application mobile paraît inconcevable. FXT s’est donc collé à l’exercice. Mais autant vous le dire tout de suite, ce n’est pas leur point fort, contrairement au site web qui fonctionne parfaitement.
FTX propose 2 applications.
La version Pro est la première à avoir été lancée. Elle est destinée au trading, pour prendre le relais du site web. Si le design est bien pensé, et les fonctionnalités indispensables présentes, les utilisateurs lui reprochent des lenteurs et des bugs d’affichage.
En août 2020, FTX s’est offert pour la bagatelle de 150 millions de $ la célèbre application de suivi de portefeuille Blockfolio. Très prisée des particuliers pour sa simplicité, l’objectif de l’opération est de développer une offre de services moins axée sur le trading, plus tournée vers l’investissement à long terme. Car dans les faits, 75 % des particuliers ne font pas de trading et ne se tournent donc pas vers FTX quand il s’agit d’acheter leurs premières crypto-monnaies. Malheureusement la transition semble difficile et l’adaptation de cette seconde application se fait dans la douleur.
Avis sur le site FTX.com
Comme on vient de le voir, FTX n’est pas le champion pour les applications crypto. Par contre le site Web de l’exchange est une vraie réussite. Sans fioritures parasites, l’interface est simple, rapide et fonctionnelle. Ça marche, bien, très bien, c’est tout ce qu’il y a à dire.
Aux côtés des graphiques fournis par TradingView, il est possible d’organiser l’interface comme bon vous semble. En effet, il est possible de déplacer les widgets comme bon vous semble, en drag & drop, pour personnaliser l’espace de trading.
Le bandeau supérieur est dynamique et permet de switcher très rapidement entre les différentes sections. Simple et efficace.
Après avoir tout passé en revue, on a forcément un sentiment partagé. Positif sur l’interface Web, mais plutôt négatif sur les applications, qui feront sans nul doute l’objet de nombreuses améliorations. Mais en attendant, de notre point de vue, FTX doit être réservé aux traders expérimentés ou professionnels.
Avis sur l'ergonomie
6. Sécurité et fiabilité de FTX : notre avis
Sécurité
Le premier point à noter est que la plateforme n’a jamais été victime d’un hack et ne s’est donc jamais fait dérober de crypto-actifs appartenant à ses clients.
Conformité avec la réglementation
FTX fait partie de ses plateformes implantées dans des pays «exotiques». Leur objectif est de ne pas être freiné dans leurs développements par des réglementations sur les cryptomonnaies trop strictes, ou encore en débat comme en Europe.
En conséquence, FTX est scindée en deux entités. Un modèle qu’elle partage avec le leader mondial Binance.
L’entité principale qui totalise 90% de l’activité du groupe, via le site ftx.com, est basée à Antigua-et-Barbuda. Pour mémoire, c’est un royaume du Commonwealth, dont la Reine Elisabeth II d’Angleterre est chef d’Etat. C’est seulement sur cette
Une seconde entité implantée aux Etats-Unis qui exploite le site ftx.us proposant des fonctionnalités réduites
L’application demande églement un KYC (Know Your Customer) à l’ouverture de compte, et respecte les lois anti-blanchiment en vigueur. Il faut donc fournir justificatif d’identité et de domicile pour s’inscrire.
La réglementation est à la traîne partout dans le monde.
Avis fiabilité FTX
7. En conclusion, notre opinion sur FTX
De notre point de vue, FTX est une plateforme qui conviendra à la majorité des investisseurs.
Les points positifs
- Utilisation simplissime
- Plateforme fiable
- Support client réactif
- Rémunération des crypto-actifs
Les points négatifs
- Manque quelques devises importantes
- Pas de DCA (investissements programmés)
